风险管理五道锁

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核心原则：风控不是「亏了怎么办」，而是「亏之前就定好怎么办」。五道锁从仓位、分散、止损、频率、心态层层设防，任何一道被突破都有下一道兜住。

总仓位≤70%，永不空仓也不满仓。留30%现金应对突发。

单票≤30%，行业≤50%，不持有相关性高的股票。

单笔亏损≤2%总资金，单日亏损≤5%，触线无条件执行。

每月交易≤10笔，每笔必写计划，不做临时决策。

情绪失控时禁止交易，连续亏损3天强制空仓一周。

五锁全开时，单次最大亏损约1.3%，年化最大回撤可控在15%内。

这单占总仓位多少？ 超过30%就否决

最坏情况亏多少？ 算清楚金额，确认能承受

止损线设在哪里？ 下单前就写好，不能临时改

这笔是计划内的吗？ 临时起意一律不做

今天情绪状态如何？ 焦虑/兴奋时不做重大决策

如果今天不能交易会怎样？ 答案若是「会错过」就是贪婪信号

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六问全部通过才能下单。任何一项否决，就放弃这单。宁可错过，不可做错。

❌ 不借钱炒股（包括信用卡套现、消费贷）

❌ 不在下跌途中补仓摊平

❌ 不追涨杀跌、不盲从荐股群

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建议把这页打印出来贴在电脑旁，下单前逐项核对。打印快捷键：Ctrl+P（Mac：Cmd+P），打印时选择「背景图形」以保留配色。

五道锁全部执行时，理论上单次交易的最大亏损约为？

A. 5% B. 2% C. 约1.3%

「连续亏损几天应强制空仓一周」属于第几道锁？

A. 第二锁（分散） B. 第四锁（频率） C. 第五锁（心态）

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